Kembali ke Artikel
VOO vs SPYL: ETF S&P 500 Mana Terbaik untuk Pelabur Malaysia

VOO vs SPYL: ETF S&P 500 Mana Terbaik untuk Pelabur Malaysia

Corporate Sarah

Perbandingan VOO dan SPYL untuk pelabur Malaysia bagi pulangan maksimum.

Pelaburan

Intipati

1

SPYL adalah pilihan ETF S&P 500 yang lebih baik untuk pelabur Malaysia kerana kecekapan cukai yang unggul.

2

Ia hanya dikenakan 15% cukai dividen AS dan melindungi aset daripada Cukai Harta AS 40%, berbeza dengan VOO.

3

SPYL juga melabur semula dividen secara automatik (Accumulating), mempercepatkan kuasa kompaun untuk pulangan jangka panjang.

Bagi pelabur, membina kekayaan bermula dengan memahami instrumen yang betul. Salah satu cara paling popular adalah melalui Exchange Traded Products (ETP) atau ETF.

Apa itu ETF dan Kenapa Perlu Melabur?

ETF adalah dana pelaburan yang didagangkan di bursa saham. Apabila anda membeli satu unit ETF, anda sebenarnya memiliki sebahagian daripada beratus-ratus syarikat gergasi secara serentak. Pelabur memilih ETF kerana ia menawarkan kepelbagaian segera, kos pengurusan rendah, dan potensi pertumbuhan jangka panjang tanpa perlu memilih saham individu secara manual.

Dua pilihan utama di FSMOne Malaysia untuk menjejak indeks S&P 500 ialah VOO dan SPYL.

Perbandingan: VOO vs. SPYL di FSMOne

Ciri-Ciri

VOO (Vanguard S&P 500)

SPYL (SPDR S&P 500 UCITS)

Pasaran

Amerika Syarikat (NYSE)

United Kingdom (LSE)

Cukai Dividen (US)

30%

15%

Cukai Keuntungan Modal (MY)

0% (Tiada)

0% (Tiada)

Cukai Dividen (MY)

0% (2% kalau melebihi RM100k)

0% (2% kalau melebihi RM100k)

Pengurusan Dividen

Tunai (Distributing)

Pelaburan Semula (Accumulating)

Cukai Harta US (Estate Tax)

Terdedah (Hingga 40%)

Tiada

Jadual 1: Perbandingan Ciri-Ciri Utama dan Kecekapan Cukai VOO dan SPYL di FSMOne.

Perbezaan utama terletak pada kecekapan cukai dan perlindungan aset. VOO menyebabkan anda kehilangan 30% dividen kepada cukai US, manakala SPYL hanya 15%. Paling penting, SPYL melindungi anda daripada Cukai Harta (Estate Tax) Amerika Syarikat. Cukai ini boleh mencecah 40% ke atas aset yang ditinggalkan kepada waris jika nilai pelaburan US anda melebihi USD 60,000 sewaktu berlaku kematian. SPYL juga melabur semula dividen secara automatik bagi mempercepatkan kesan kompaun.

Realiti Pelaburan: RM500 (Januari 2025 hingga Januari 2026)

Simulasi ini menggunakan data pasaran sebenar di mana S&P 500 naik 16.5% pada tahun 2025, manakala Ringgit mengukuh daripada RM4.40 kepada RM4.07.

Perincian

VOO (Distributing)

SPYL (Accumulating)

Modal Awal (Jan 2025)

RM 500.00

RM 500.00

Kadar Tukaran (Jan 2025)

RM 4.40 / USD

RM 4.40 / USD

Modal dalam USD

$113.64

$113.64

Kenaikan Harga Saham (16.5%)

+ $18.75

+ $18.75

Dividen Bersih (Selepas Cukai)

+ $0.95 (Dipotong 30%)

+ $1.16 (Dipotong 15%)

Nilai Akhir USD (Jan 2026)

$133.34

$133.55

Kadar Tukaran (Jan 2026)

RM 4.07 / USD

RM 4.07 / USD

Nilai Akhir MYR

RM 542.69

RM 543.55

Pulangan Bersih (MYR)

+ 8.54%

+ 8.71%

Jadual 2: Simulasi Pelaburan Modal Awal RM500 (Jan 2025 hingga Jan 2026).

Kesimpulan: Kenapa SPYL adalah Jawapannya

Walaupun Ringgit mengukuh dan mengurangkan pulangan dalam MYR, SPYL tetap memberikan hasil lebih tinggi kerana kecekapan cukai dividen. Bagi pelabur jangka panjang, SPYL adalah pilihan yang lebih baik untuk memaksimumkan pulangan bersih dan mengelakkan risiko cukai harta Amerika Syarikat (Nota: Ini bukan merupakan nasihat pelaburan).

Langkah Mula: Tetapkan RSP dalam 5 Minit

Gunakan Regular Savings Plan (RSP) di FSMOne untuk melabur secara automatik:

  1. Deposit Dana: Masukkan minimum RM100 ke dalam akaun FSMOne anda.    
  2. Cari SPYL: Cari "SPYL" dan pilih bursa LSE (London Stock Exchange).    
  3. Aktifkan RSP: Klik butang "RSP" untuk menetapkan pelaburan bulanan tetap.    
  4. Tetapkan Amaun: Masukkan amaun (min. RM100) dan pilih tarikh potongan (8hb atau 20hb).    

Sahkan: Lengkapkan transaksi. Anda kini melabur dengan 0% yuran pemprosesan melalui kempen RSP FSMOne.

Kongsikan:

Kembali ke Artikel